某证券公司专业能力测评-资管业务

风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

不相关

相独立

负相关

正相关

以下关于证券估值的说法错误的是

证券估值是证券交易的前提

证券估值是证券交易的基础

证券估值可以成为证券交易的结果

证券估值不可以用于对未来的财务预测

在应用移动平均线时，下列操作或说法错误的是

当股价突破了MA时，无论是向上突破还是向下突破，股价将逐渐回归

MA在股价走势中起支撑线和压力线的作用

MA的行动往往过于迟缓，调头速度落后于大趋势

在盘整阶段或趋势形成后中途休整阶段，MA极易发出错误的信号

动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高

短期报酬

长期报酬

回报率

总收益

对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是

保险规划

税收规划

消费支出规划

投资规划

通过对基金持股的（）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。

平均市净率

持股数量

平均市盈率

平均市值

指数型策略是指

试图预测股票市场的未来变化

重点是进行风险控制

是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合

不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票

下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中，不正确的是

重大利多因素正在酝酿时买进

等到股价跌落谷底，而不容易回升时买进

不确切的传言造成非理性下跌时买进

总体经济环境因素不利的时候，可以买进

从实践经验来看，人们通常用公司股票的（）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。

市场价值

账面价值

历史价值

公允价值

下列关于久期的说法不正确的是

久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系

久期缺口绝对值越小，金融机构利率风险越高

久期缺口的绝对值越大，金融机构利率风险越高

久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响

信用评分模型的关键在于

辨别分析技术的运用

借款人特征变量的当前市场数据的搜集

借款人特征变量的选择和各自权重的确定

单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定

一般而言，当（）时，股价形态不构成反转形态

股价形成头肩底后突破颈线位并上涨一定形态高度

股价完成旗形形态

股价形成双重顶后突破颈线位并下降一定形态高度

股价形成双重底后突破颈线位并上涨一定形态高度

在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是

市场行为涵盖一切信息

证券价格沿趋势移动

历史会重演

投资者都是理性的

公司分析中最重要的是

公司经营能力分析

公司行业地位分析

公司产品分析

公司财务分析

在考虑客户的财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是

工资水平提高

年终奖金增加

自费出国旅游

分期贷款买房

以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是

投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主

投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

年金必须满足三个条件，不包括

每期的金额固定不变

流入流出方向固定

在所计算的期间内每期的现金流量必须连续

流入流出必须都发生在每期期末

证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是

诚实守信、客户自担风险、分类管理

规范运作、利益至上、公平公正

依法合规、诚实守信、公平维护客户利益

守法合规、公平公正、集中管理

以下关于战略性投资策略的说法，正确的有

常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多空组合策略和投资组合保险策略

战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同

战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略

战略性投资策略不会在短期内轻易变动

向客户提供证券投资顾问服务的人员，应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，但不得同时注册为

证券交易经理

证券分析师

风险管理顾问

期货投资咨询师

（多选）证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的

身份

财产与收入状况

投资需求

风险偏好

（多选）关于金融市场中羊群行为产生的原因说法正确的是

投资者信息不对称、不完全，模仿他人行为以节约自己搜寻信息的成本

后悔厌恶与推卸责任的需要

减少恐惧的需要

缺乏知识经验

投资者的个性特征

（多选）在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有

利率趋势

当时市场状况

客户投资目标

风险偏好

（多选）近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有

成立中外合资基金公司

取消利息税

提高保险公司股票投资比重

股权分置改革

（多选）下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有

流动性覆盖率

净稳定资金率

稳定性覆盖率

稳定资金率

（多选）按股票价格行为所表现出来的行业特征，股票类型有

增长类股票

稳定类股票

周期类股票

能源类股票

（多选）任何一个理财产品都具有（）三重特征，并在三者之间寻求一个最佳的平衡，每个产品都有其自身的特征与优劣势，在不同的产品组合中发挥不同的作用。

操作性

风险性

流动性

收益性

（多选）简单型消极投资策略适用于

资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况

资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况

改变投资组合的成本大于收益的情况

改变投资组合的成本小于收益的情况

（多选）下列属于在债务管理中应当注意事项的有

债务期限与家庭收入的合理关系

债务支出

与家庭收入的合理比例

债务总量与资产总量的合理比例

公司合并

（多选）《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的（）之间的契合程度”。

财务状况

风险承受水平

投资目标

投资期限

抑制需求拉动通货膨胀，应该采取的措施是

控制货币供应量

降低工资

解除垄断组织

减税

影响货币供给的因素不包括

社会公众持有现金的愿望

社会各部门的现金需求

社会的信贷资金需求

收入水平

下列关于利息的说法，错误的是

利息是伴随着信用关系的发展而产生

利息是从属于信用活动的经济范畴

利息是产品使用价值的一部分

利息反映所处生产方式的生产关系

外汇不包括

外国货币

外币存款

外币有价证券

外国进口商品

在下列中央银行可以运用的货币政策工具中，主动性和灵活准确性较强的是

利率

再贴现率

存款准备金率

公开市场业务

金融市场一方面为社会中资金不足的一方提供了筹集资金的机会，另一方面也为资金的富余方提供了机会，这属于金融市场的

风险分散与风险管理功能

货币资金融通功能

资源配置功能

经济调节功能

投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”进行债券买卖转让交易，该交易市场为

货币市场

二级市场

发行市场

期货市场

我国的资本市场主要包括

债券市场和股票市场

同业拆借市场、回购市场和票据市场

股票市场和债券回购市场

股票市场、外汇市场、票据市场

金融市场的交易组织、交易规侧和信用制度，可以降低金融活动的

沉没成本

重置成本

交易成本

历史成本

金融市场最主要、最基本的功能是

融通货币资金

调节经济

优化资源配置

风险分散与风险管理

华林票据交易平台通过资源整合，打通（）和（）聚合全量市场数据信息，为票据市场全链条参与者提供解决方案，在票据流转的各级市场全环节服务客户

资金端、资产端

资金端、资本端

资产端、产品端

技术端、信息端

华林证券在互联网战略转型的过程中，需要实现的营销目标不包括

广获客

促转化

做活跃

优服务

以下不属于周周汇产品特点的是

高流动性

收益高

低回撤

低风险暴露

华林资管权益类产品的特点是

灵活申赎、收益稳定

固收打底、权益增强

价值选股、多策略布局

科技赋能、风险对冲

以下不属于“海豚票号”平台优势的是

授信额度高

获客渠道多

操作简便、时间灵活

多行报价、秒级到账

华林证券汇宸X号单一资产管理计划的投资范围不包括

现金类资产

权益类资产

固定收益类资产

商品及金融衍生类资产

华林证券权益类产品——满天星申瑞，致力于“（）”三大体系构建，追求资产稳定增值

选股+择时+定位

选股+择时+交易

选股+择时+配置

选股+分析+交易

财富部落在互联网转型的“1211”战略部署中，需要打通“1”条旅程，其中“旅程”是指

数字化运营

数字化产品

数字化监管

数字化服务

以下不属于“营销八宝箱”的是

粉丝宝

投顾宝

服务宝

获客宝

证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的业务是

为单一客户办理集合资产管理业务

为单一客户办理定向资产管理业务

为单一客户办理专项资产管理业务

为客户办理特定目的的专项资产管理业务